聊城排查清理异常账户40余万个

本报讯 （记者 尹腾淑） 近日，记者从中国人民银行聊城市中心支行了解到，该行组织全市银行机构对账户开展拉网式风险排查，清理一人多户、频繁开销户等异常账户40余万个，倒查处置涉案账户及其关联账户4000余个，向公安部门移送可疑线索6000余条，为保障百姓财产安全筑牢了“防火墙”。

做好银行账户风险管理，是有效防范和严厉打击电信网络诈骗等违法违规活动的一项有力举措。为此，中国人民银行聊城市中心支行联合公安机关、银行业金融机构打好“组合拳”、用好“连环策”，进一步强化账户开立、交易管控、异常监测等环节的银行账户风险管理，守好百姓“钱袋子”。

近年来，该行先后出台《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》等多个制度文件，建立账户分类分级管理体系，最大限度地保护群众资金安全，阻断非法资金转移渠道。建立涉赌资金交易查控平台、电信网络诈骗资金查控平台、涉案账户快速查询平台等，极大提高了追赃挽损效率。会同公安机关建立非法买卖账户惩戒机制，对非法买卖涉赌、涉诈账户的单位和个人实施5年内不得新开户、纳入征信等惩戒措施。发挥自律机制作用，召开保障账户质效均衡发展专题会议，要求各银行机构在风险防控要求的基础上，兼顾效率与质量，审慎、合理地完善改进行内账户风险控制措施，不随意加码，不降低账户服务质量，更不能以拖延开户、拒绝开户的方式控制风险。

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